JAV, patekusi į 24 mlrd
JAV valdžia sustiprino susidorojimą su Xinbi garantija, apribodama daugiau nei 52 mln. USD kriptovaliutų ir užgrobdama pagrindinę infrastruktūrą.
Rugsėjo 7 d. federalinis teismas leido konfiskuoti „Telegram“ kanalus, susijusius su kinų kalbos prekyviete, o tyrėjai konfiskavo dvi pinigines, kuriose buvo apie 12 mln. USD, ir siekė suvaržyti 47 papildomus adresus, susijusius su pardavėjais ir įtariamu pinigų plovimu.
Iždo departamentas vienu metu paskyrė „Xinbi“ reikšminga tarptautine nusikalstama organizacija ir skyrė sankcijas „SafeW Technology“ ir „Anwen Technology“ įmonėms, susijusioms su pranešimų siuntimo ir mokėjimo infrastruktūra, naudojama rinkoje.
Priemonės apima ne tik individualias pinigines. Maždaug 2025 m. birželio mėn. Xinbi pradėjo perkelti prekybininkų koordinavimą ir tariamą pinigų plovimą į šifruotą „SafeW“ programą ir pristatė „XinbiPay“, dar žinomą kaip „NewPay“, suintensyvėjus jos operacijų kontrolei.
Taikydamos sankcijas šiems paslaugų teikėjams kartu su piniginių konfiskavimu, JAV valdžios institucijos nusitaikė ir į lėšų judėjimą, ir į infrastruktūrą, naudojamą sandoriams organizuoti.
Veiksmas buvo atliktas po ankstesnio spaudimo Xinbi USDT tinklui, įskaitant įšaldymą, turintį įtakos operacinėms piniginėms, naudojamoms gauti, nukreipti ir išimti stabilias monetas. Tai jau paskatino rinką ieškoti alternatyvų, įskaitant didesnį USDD naudojimą.
Tuo tarpu šis JAV veiksmas vykdomas po JK įvestų sankcijų, o vyriausybės vis daugiau dėmesio skiria paslaugų teikėjams, leidžiantiems pavogtoms kriptovaliutų ir sukčiavimo pajamoms judėti tarp piniginių, stabilių monetų ir pinigų išėmimo tinklų.
Šiaurės Korėjos įsilaužėliai atskleidžia Xinbi vaidmenį kriptovaliutų plovime
Xinbi tapo daugiau nei Pietryčių Azijos sukčių operatorių rinka, teikianti finansinę infrastruktūrą, jungiančią kibernetines vagystes, pajamas iš sukčiavimo ir požeminius pinigų išėmimo tinklus.
„Blockchain“ analizės įmonė „Chainalysis“ teigė, kad su Šiaurės Korėja susiję grėsmių veikėjai per platformoje veikiančius pardavėjus pernešė dešimtis milijonų dolerių pavogtų kriptovaliutų.
Tarp galimų paslaugų buvo specializuotų operatorių, žinomų kaip „Black U“ plovėjai, padedantys nusikaltėliams nutraukti tiesioginį grandininį ryšį tarp pavogto turto ir pinigų, kuriuos jie galiausiai išima.
Pardavėjai priima kriptovaliutą, kurią galima atsekti iki įsilaužimų, ir pakeičia ją stabiliomis monetomis, gautomis iš atskirų neteisėtų pajamų šaltinių, įskaitant kiaulių skerdimą ir romantikos sukčiavimą. Tai leidžia pavogtiems žetonams išnykti į daug didesnį nusikaltėlių srautą, o įsilaužėliai gauna skirtingą turtą, kurį gali perkelti per nelicencijuotus nereceptinius stalus ir konvertuoti į „fiat“.
Šis modelis padarė Xinbi naudingą aktoriams, bandantiems išvengti blokų grandinės sekimo nepasikliaujant vien įprastais maišytuvais ar tiltais.
„Chainalysis“ teigė, kad platformoje yra tiekėjų, siūlančių grynųjų pinigų pristatymą, sukčiavimą banko kortelėmis, asmeninių duomenų pardavimą, klientų pažinimo būdus, sukčių platformų kūrimą, stebėjimo įrangą ir kenkėjiškų programų paslaugas.
Jos pardavėjų kanalai taip pat buvo įdarbinimo vamzdynai kai kuriems Pietryčių Azijos sukčių junginiams, kur nelegaliais žmonėmis buvo priverstinis darbas ir fizinis įkalinimas.
Apytiksliai 2022 m. atsiradęs „Xinbi“ apdorojo 24 mlrd.
Jo vaidmuo jungiant skirtingas neteisėtų finansų kategorijas padeda paaiškinti naujausio vykdymo mastą.
Užuot nusitaikę į vieną žetoną ar pinigų plovimo adresą, JAV valdžios institucijos priešinosi rinkos komunikacijos kanalams, mokėjimų piniginėms ir įmonėms, teikiančioms pagalbinę infrastruktūrą.
Sankcijos sukelia išėmimus ir prekybininkų pasitraukimus
JAV priemonių poveikis jau matomas tinkle.
„Bitrace“ teigė, kad aptiko nenormalių srautų iš „Xinbi“ papildomos garantijos platformos, kuri anksčiau veikė mažai viešai matomai. Kasdienis USDT išėmimas svyravo nuo maždaug 389 000 USD iki 564 000 USD nuo rugsėjo 1 d. iki rugsėjo 7 d., o vėliau smarkiai šoktelėjo sustiprėjus vykdymo spaudimui.
Rugsėjo 8 d. apyvarta pasiekė apie 1,28 mln. USD, o rugsėjo 9 d. – iki 1,81 mln. USD. Dar 708 125 USD liko iki rugsėjo 10 d., rodo „Bitrace“ duomenys.
Bendrovė teigė, kad daugelis garantijų prekybininkų greitai perkelia lėšas, kad sumažintų riziką, kad turtas bus įstrigęs dėl vėlesnių įšaldymo ar sankcijų priemonių.
Toks gynybinis elgesys išplito į konkuruojančias platformas.
„Fulilai Guarantee“, kita svarbi sandorių garantijų rinka, po „Xinbi“ sankcijų pradėjo šalinti pinigų plovimo prekeivius iš viešųjų grupių, sakė „Bitrace“. Išvalymas apėmė operatorius, siūlančius paslaugas, paprastai apibūdinamas kaip „kortelė į USD“ ir „automobilis grynaisiais“, kurie abu buvo naudojami neteisėtoms lėšoms perkelti arba konvertuoti.
Nuo tada, kai OFAC paskelbė apie Xinbi sankcijas, platformos valdoma „Fulilai Wallet“ užfiksavo apie 9,3 mln.
Reakcija padidina Xinbi prisitaikymo pastangų kainą. Rinka jau ištyrė, kaip perkelti veiklą nuo USDT po to, kai emitento lygio įšaldymas parodė, kaip centralizuotos stabilios monetos gali tapti priverstiniu vykdymo tašku.
Perėjimas prie kito žetono gali sumažinti tiesioginio emitento įšaldymo riziką, tačiau tai mažai padeda išspręsti platesnę problemą, kurią sukelia sankcijos paslaugų teikėjams, mokėjimo infrastruktūrai ir sandorio šalims.
Konkuruojančių platformų atveju skaičiavimas tampa vis greitesnis. Toliau priėmus prekybininkus, susijusius su plovimo operacijomis, būtų galima išsaugoti pajamas iš sandorių, tačiau taip pat padidėja rizika, kad kitais tikslais taps piniginės, kanalai ir susijusios įmonės.
