FATF planuoja atidžiau nagrinėti šalis, kuriose yra silpnas virtualus
TL;DR: Pasaulinės kriptovaliutų atitikties taisyklės gali susidurti su sunkesniu praktiniu išbandymu po to, kai Finansinių veiksmų darbo grupė sutiko peržiūrėti jurisdikcijas, kuriose yra ilgalaikių virtualaus turto priežiūros trūkumų. Lapkričio 6 d. skaityme JAV iždas teigė, kad peržiūra bus nustatyti sprendimai kitam FATF plenariniam posėdžiui.
Pasaulinės kriptovaliutų atitikties taisyklės gali susidurti su sunkesniu praktiniu išbandymu po to, kai Finansinių veiksmų darbo grupė sutiko peržiūrėti jurisdikcijas, kuriose yra ilgalaikių virtualaus turto priežiūros trūkumų. Lapkričio 6 d. skaityme JAV iždas teigė, kad peržiūra bus nustatyti sprendimai kitam FATF plenariniam posėdžiui. Skelbimas yra procedūrinis, tačiau jis rodo perėjimą nuo standartų rašymo prie klausimo, ar šalys iš tikrųjų juos įgyvendina.
Kas buvo sutarta plenariniame posėdyje
Iždo teigimu, FATF planuoja tikslingai ištirti šalis, kurių nuolatiniai virtualaus turto reguliavimo trūkumai kelia finansinių nusikaltimų riziką. Grupė taip pat priėmė JAV ir Meksikos abipusio vertinimo ataskaitas ir pažangų darbą sukčiavimo centrų srityje. Tikslinė peržiūra pati savaime nėra naujas pasaulinis kriptovaliutų draudimas, taip pat viešai neįvardijamas visas jurisdikcijų, kurioms bus taikomos nuobaudos, sąrašas. Kitas svarbus etapas yra grupės diskusijos apie galimas atskaitomybės priemones vėlesniame plenariniame posėdyje. Iki tol teiginiai, kad FATF jau skyrė tam tikrą sankciją, viršytų paskelbtus rezultatus.
Techninės kalbos problema
Daugelis įmonių dabar aptarnauja klientus keliose jurisdikcijose per vieną priekinę dalį, o atsiskaitymai vyksta viešose blokų grandinėse. Kliento tapatybės nustatymo, tikrojo savininko, pranešimo apie įtartiną veiklą ir informacijos, pateikiamos su pervedimais, taisyklės įgyvendinamos skirtingai, net jei tarptautiniai standartai iš esmės yra panašūs. Tai sukuria galimybes reguliavimo arbitražui: rizikingas tarpininkas gali ieškoti vietos su silpna priežiūra ir gauti likvidumo kitur. FATF susirūpinimas nėra tas, kad vertės perkėlimas grandinėje automatiškai yra nusikalstamas. Būtent tą judėjimą palengvinančių įmonių priežiūra gali atsilikti nuo jų paslaugų pasiekiamumo.
Kodėl kelionių taisyklė vis dar svarbi
FATF rekomendacijose dėl virtualaus turto paslaugų teikėjų pateikiami lūkesčiai, susiję su informacijos teikėjo ir gavėjo informacijos perdavimu. Praktiškai įgyvendinant kyla sudėtingų klausimų apie sandorio šalis, savarankiškai priglobtas pinigines, privatumą ir skirtingus nacionalinius teisės aktus. Įmonėms, veikiančioms tarptautiniu mastu, kiekvienai rinkai gali prireikti skirtingų techninių ir atitikties priemonių. Griežtesnė atsiliekančių jurisdikcijų peržiūra galėtų padidinti spaudimą suderinti šias sistemas, tačiau politikos derinimas nėra tas pats, kas veikiantis sąveikus tinklas. Išlaidos ir pasekmės priklausys nuo to, ką vyriausybės iš tikrųjų priims ir vykdys.
Sukčių centrai ir sankcionuoti finansai yra tos pačios darbotvarkės dalis
Plenarinėje sesijoje taip pat buvo svarstomi finansiniai srautai, kuriais remiami sukčiavimo junginiai, ir pakartotas susirūpinimas dėl su Iranu susijusių neteisėtų finansų. Tai svarbu, nes tie patys plovimo tinklai gali apimti tradicinius bankus, lukšto įmones, pinigų paslaugų įmones ir kriptovaliutų turtą. Patikima vykdymo strategija turi išnagrinėti visas šias nuorodas, o ne manyti, kad „blockchain“ sandoris pasakoja visą istoriją. Iždo sąskaitoje teigiama, kad politikos formuotojai skaitmeninio turto atitiktį vis dažniau laiko viena platesnės tarpvalstybinės finansinės žvalgybos dalimi, o ne atskira reguliavimo kategorija.
Ką sekti toliau
Biržos ir saugojimo įmonės turėtų stebėti visus FATF plenarinių posėdžių rezultatus, bet kokios jurisdikcijos peržiūros apimtį ir vėlesnes nacionalines taisykles. Investuotojai turėtų būti atsargūs vertindami tarptautinių standartų diskusiją kaip tiesioginį kainų pokyčius. Reikšmė juda lėčiau: šalys, kuriose yra nuolatinių atotrūkių, gali susidurti su papildoma priežiūra, o rinkos dalyviai ilgainiui gali pastebėti, kad pažįstamus klientų srautus reikia daugiau tikrinti, daugiau keistis duomenimis ar kitaip susitarti dėl paslaugų.
Pirminis šaltinis: JAV iždo / FATF plenarinės sesijos skaitymas. Norėdami gauti papildomo konteksto, žr. NewsBTC apžvalgą, kaip didelės kriptovaliutų įmonės diversifikuoja savo reguliuojamas paslaugas.
