„Bitstamp“ įnašo taisyklė trečiųjų šalių piniginėms, viršijančioms 1000 €
Naujoji „Bitstamp“ indėlių taisyklė nuo rugpjūčio 18 d. automatiškai atmes kriptovaliutų indėlius, viršijančius 1 000 eurų, iš trečiųjų šalių savisaugos piniginių.
Pranešimas skirtas piniginėms, kurios priklauso kitam asmeniui, o ne „Bitstamp“ paskyros savininkui. Jame teigiama, kad indėliai iš kitų biržų nebus paveikti ir neaprašoma, kad klientai perkeltų turtą iš savo pačių saugomų piniginių.
Vienas klientas pakartojo „Bitstamp“ prekės ženklo pranešimą, o r/BitstampOfficial komentatorius teigė, kad taip pat gavo el. laišką apie pakeitimą. „Bitstamp“ viešai nepatvirtino pranešimo, o naudotojų ataskaitose nenurodomi paveikti juridiniai asmenys, jurisdikcijos ar paskyrų tipai, taip pat nenurodomas tikslus paleidimo laikas.
Oficialioje „Bitstamp“ API paaiškinama, kaip birža klasifikuoja „Bitstamp“ indėlį pagal kilmę. Laukas iniciatorius_trečioji šalis yra klaidingas, kai siuntimo adresas yra kliento vardu, nesvarbu, ar piniginę priglobia teikėjas, ar tiesiogiai valdo klientas. Trečiosios šalies priglobtos piniginės kūrėjui reikalingas VASP identifikatorius.
Ta pati API suteikia keletą būdų, kaip patikrinti išorinio adreso valdymą, įskaitant nuosavybės būsenos patikrinimą, Satoshi testus ir xpub registraciją. Šie mechanizmai leidžia atskirti klientų valdomas pinigines nuo trečiųjų šalių piniginių, tačiau dokumentuose nenurodyta, kaip kiekvienas patvirtintas adresas bus traktuojamas pagal praneštą rugpjūčio 18 d. taisyklę. Bitstamp pridėjo atmetimo galutinį tašką kovo mėn., adreso tikrinimo ir xpub įrankius gegužę, o indėlių iniciatoriaus adreso duomenis birželio mėn., parodydami, kad veiklos valdikliai buvo atlikti anksčiau, nei buvo pranešta.
Atmetimas taip pat neatšaukia „blockchain“ perdavimo. Bitstamp API sako, kad laukiantis indėlis gali būti atmestas automatiškai negrąžinus turto, o klientas turi susisiekti su palaikymo tarnyba, kad jis būtų išsiųstas atgal iniciatoriaus adresu. Jokioje viešoje informacijoje nenurodytas grąžinimo laikas, galimi mokesčiai, 1 000 eurų slenksčio vertinimo metodas ar susiję pervedimai derinami.
ES reglamentas 2023/1113 reikalauja, kad priimantis kriptovaliutų paslaugų teikėjas įvertintų, ar jo klientas turi arba valdo savarankiškai priglobtą adresą, kai pervedimas iš to adreso viršija 1000 eurų. Į perdavimą, kuriame trūksta reikiamos informacijos, reglamentas leidžia atsakyti į riziką, kuri gali apimti informacijos užklausą, vykdymą, atmetimą, grąžinimą arba perdavimo sustabdymą.
Pagal šią sistemą nedraudžiama savarankiškai saugoti ir nereikalaujama automatiškai atmesti kiekvieno indėlio, viršijančio ribą. Remiantis klientų paskelbtu pranešimu, valiutos kilmės indėliai lieka nepakitę; visi, kurių „Bitstamp“ įnašas įvedamas atmetimo būsena, turi pasinaudoti pagalba, kad sutvarkytų jo grąžinimą, o ryšys tarp „Bitstamp“ nuosavybės patikrinimų ir rugpjūčio 18 d. taisyklės lieka neatskleistas.
