„Binance“ laikys kai kuriuos Brazilijos kriptovaliutų indėlius, kol vartotojai paaiškins, iš kur gauti pinigai
„Binance“ nuo lapkričio 1 d. pareikalaus Brazilijos naudotojų pateikti papildomos informacijos apie tarptautinius kriptovaliutų pervedimus.
Birža nurodė, kad klientai, siunčiantys kriptovaliutą į užsienį arba gaunantys jas iš nerezidentų, turi atskleisti kiekvieno pervedimo tikslą ir nustatyti sandorio šalies tipą. Įmonių sąskaitose taip pat turi būti nurodyta, ar kita šalis priklauso tai pačiai ekonominei grupei.
„Binance“ kas mėnesį praneš apie operacijas Brazilijos centriniam bankui pagal rezoliuciją BCB Nr. 521/2025, pagal kurią tarptautiniai virtualaus turto pervedimai įtraukiami į šalies užsienio valiutos sistemą.
Šis reikalavimas sukuria naują atitikties patikros tašką tarpvalstybiniams kriptovaliutų srautams. Išėmimų negalima pateikti, kol neužpildyta anketa, o gaunami indėliai gali likti laukiami ir kai kuriais atvejais grąžinami, jei naudotojai nepateikia reikiamos informacijos.
Taisyklės taikomos asmenims ir įmonėms, perkeliantiems kriptovaliutą nerezidentams arba iš jų, įskaitant klientus, perkeliančius turtą į savo sąskaitas užsienio biržose. Pervedimai tarp Brazilijos gyventojų neturi įtakos.
Jie atkeliauja, kai Brazilija plečia savo kriptovaliutų rinkos priežiūrą, kuri, „Chainalysis“ vertinimu, nuo 2025 m. liepos mėn. iki 2026 m. birželio mėn. sudarė 252,5 mlrd.
Brazilija griežtina kriptovaliutų srautų priežiūrą
„Binance“ pakeitimai yra dalis platesnio Brazilijos siekio įtraukti kriptovaliutų mokėjimus, saugyklą ir tarptautinius pervedimus į šalies finansinės priežiūros ir užsienio valiutos keitimo sistemą.
Šios pastangos jau apima naujus ataskaitų teikimo įsipareigojimus dėl sandorių, susijusių su savisaugos piniginėmis. Reguliuojamos institucijos iki kitos darbo dienos turi pranešti Brazilijos finansinės veiklos kontrolės tarybai arba „Coaf“ apie mažiausiai 10 000 USD vertės kriptovaliutų pervedimus į tokias pinigines, net jei sandoris nebuvo pažymėtas kaip įtartinas.
Brazilija taip pat apribojo stabilių monetų ir kito virtualaus turto naudojimą konkrečioje apibendrintoje tarptautinių mokėjimų struktūroje, kurią naudoja užsienio valiutos teikėjai. Atskiri tarptautiniai kriptovaliutų pervedimai tebėra leidžiami, tačiau atsiskaitymai tarp eFX firmų ir užsienio sandorio šalių dabar turi vykti per licencijuotas FX operacijas arba atitinkančias nerezidentų tikras sąskaitas.
Apribojimas pasiekia rinką, kurioje stabilios monetos yra labai įtrauktos į mokėjimus ir užsienio valiutos keitimo veiklą. Brazilijos mokesčių duomenys parodė, kad nuo 2019 m. rugpjūčio mėn. iki 2025 m. gruodžio mėn. deklaruotų stabiliųjų monetų sandorių sudarė 1,13 trilijono R$, o tai sudaro apie 72 % deklaruotos kriptovaliutos veiklos per tą laikotarpį.
Naujos „Binance“ procedūros išplečia šią sistemą, įtraukiant informaciją, surinktą apie atskirus tarptautinius pervedimus. Sandoriams iki 50 000 USD naudojamas supaprastintas 10 tikslų sąrašas, o didesniems pervedimams klientai turi rinktis iš 96 klasifikacijų. Kai kurių tarptautinių pervedimų limitas yra 100 000 USD, kai sandorio šalis neturi teisės veikti Brazilijos užsienio valiutų rinkoje.
Klientams, siunčiantiems kriptovaliutą į savo sąskaitą užsienio valiuta, tikslas ir sandorio šalies duomenys bus užpildyti automatiškai ir tereikia patvirtinti deklaraciją.
Savarankiškai priglobtoms piniginėms taikomas atskiras procesas. Naudotojams nereikia nurodyti pervedimo tikslo, bet turi patvirtinti piniginės nuosavybės teisę, o „Binance“ praneš apie šias operacijas centriniam bankui pagal atskirą kategoriją.
Birža teigė, kad reikalavimai skiriasi nuo Brazilijos kelionių taisyklės, kuri, kaip numatyta, įsigalios etapais vidaus sandoriams 2027 m., o tarptautiniams pervedimams – 2028 m.
Brazilijos teisės aktai dar labiau sugriežtinami sausio 1 d., kai rezoliucija BCB 584 įveda prevencines laikymo procedūras, kurios gali atidėti tam tikrus išeinančius virtualaus turto perkėlimus, kol bus atliekami papildomi patikrinimai. „Binance“ teigė pateiksianti daugiau informacijos prieš įsigaliojant lapkričio 1 d. pakeitimams.
