„Aave“ ir „Lido“ praranda 1,7 mlrd. USD dėl didžiulio „DeFi“ kapitalo sumažėjimo po „Binance“ įsilaužimo
„Binance“ saugumo pažeidimas paveikė kriptovaliutų rinką, kurios stabiliųjų monetų rinka jau traukėsi, nes DeFiLlama prietaisų skydelyje stabilių monetų rinkos kapitalizacija lapkričio 3 d. buvo 293,8 mlrd. USD, o per 30 dienų sumažėjo daugiau nei 10 mlrd.
Lapkričio 3 d. „Binance“ ataskaitoje apskaičiuota, kad spalio 29 d. turtas buvo paveiktas maždaug 6,34 mlrd. USD, ir teigiama, kad bendrovė padengs finansinį poveikį.
Biržos spalio 29 d. incidentas pridėjo atskirą šoką decentralizuotam skolinimui, kai su išnaudotoju susieta piniginė pateikė USDT į Aave skolinimo protokolą.
Aave rizikos paslaugų teikėjas „LlamaRisk“ pranešė, kad su išnaudotoju susieta piniginė tiekė 60 mln. USD ir pasiskolino 19 762 „Wrapped Ethereum“ (WETH) vienetus. vertė tuo metu apie 44,6 mln.
Spalio 30 d. atliktame vertinime ši pozicija apibūdino kaip perteklinį įkaitą ir normaliai likviduojama, ir teigė, kad tai nekelia pavojaus tiekėjams.
Vėliau globėjai įšaldė 175 Aave V3 rezervus ir 117 V4 rezervus. Naujas tiekimas ir skolinimasis įšaldytuose rezervuose sustojo, o grąžinimai, išėmimai ir likvidavimai liko įgalinti.
Tiekėjai galėjo atsiimti turimus žetonus, tačiau nauji indėliai negalėjo jų pakeisti. „LlamaRisk“ teigė, kad išėmimas padidino kai kurių didelių atsargų panaudojimą iki 92–100%, o tai reiškia, kad beveik visos pateiktos lėšos buvo pasiskolintos. Skolinimosi išlaidos išaugo, o stiuardai laikinai sumažino viršutinę palūkanų normų kreivės dalį.
Paveikti rezervai vėl buvo atidaryti iki spalio 31 d., o „LlamaRisk“ lapkričio 2 d. atnaujino informaciją apie nurodytų nestabilių monetų užstato nustatymų atkūrimą, o lapkričio 1 d.
USDT, USDC ir USDT0 vis dar neturėjo nulinės užstato skolinimosi galios paveiktose konfigūracijose.
Platesnis susitraukimas prasidėjo prieš „Binance“ pažeidimą
Tarp ištirtų didelių protokolų Aave užfiksavo didžiausią dolerio nuosmukį nuo spalio 27 d. iki lapkričio 3 d. Jo dienos bendra užblokuota vertė (TVL) sumažėjo maždaug 1 mlrd. USD, o „Lido“ smuko 713 mln. USD.
| protokolas | spalio 27 d.TVL | Lapkričio 3 TVL | Atmesti |
|---|---|---|---|
| Aave | 17,435 mlrd | 16,405 mlrd | 1,030 mlrd |
| Lido | 22,557 mlrd | 21,844 mlrd | 713 milijonų dolerių |
| JustLend | 6,856 mlrd | 6,419 mlrd | 437 milijonai dolerių |
| Morpho | 11,450 mlrd | 11,092 mlrd | 358 milijonai dolerių |
| Dangus | 5,469 mlrd | 5,157 mlrd | 312 milijonų dolerių |
Kritusios žetonų kainos gali sumažinti TVL, indėlininkams neperkeliant turto, todėl mažesnė TVL pati savaime nesukelia nei kapitalo nutekėjimo, nei nemokumo.
USDT ir USDC sudarė apie 8,4 mlrd. USD numanomo 30 dienų rinkos kapitalizacijos sumažėjimo, remiantis „DeFiLlama“ suapvalintomis vertėmis ir procentiniais pokyčiais.
Atskira DeFiLlama istorinė serija, kurios aprėptis skiriasi nuo prietaisų skydelio, sumažėjo nuo 308,8 mlrd. USD spalio 4 d. iki 303,3 mlrd. USD spalio 27 d.
Emitentas išperka cirkuliuojančias stabilias monetas į fiat, kitaip nei žetonų perkėlimas iš mainų arba tarp piniginių. Pavogtų žetonų užšaldymas taip pat automatiškai nepašalina jų iš tiekimo.
Praktinė rizika yra likvidumo kiekis ten, kur jo reikia. Plonesni prekybos fondai gali sukelti daugiau slydimo ta pačia prekyba, paskolų išėmimas gali padidinti skolinimosi išlaidas, o krintančios užstato kainos padidina likvidavimo riziką.
Sąlygos atrodytų palankesnės atnaujinus stabiliųjų monetų grynąją emisiją, grąžinus paskolintus indėlius, sumažinus atsargų panaudojimą su daugiau išimamų žetonų ir pastovesnėmis užstato kainomis. Vien dolerio atsigavimas TVL neparodytų, kad paskolinti grynieji pinigai grįžo.
