„FinCEN“ atsisako kriptovaliutų maišymo pasiūlymo, nes taisyklę sunaikina atsakas
JAV iždo Finansinių nusikaltimų vykdymo tinklas (FinCEN) spalio 5 d. paskelbė, kad atsiima pasiūlymą dėl kriptovaliutų maišymo, o tai reiškia, kad naudojami metodai, kurie nuslepia sandorio šaltinį, paskirties vietą ar sumą.
Planas apėmė ne tik specialias maišymo paslaugas, bet ir reikalavo, kad finansų įstaigos pateiktų informaciją apie apimamus sandorius ir savo klientus.
Agentūra atšaukia 2023 m. padarytą išvadą, kad tarptautinis kriptovaliutų maišymas yra operacijų, kurios kelia didžiausią susirūpinimą pinigų plovimu, klasė, ir siūlomą įrašų saugojimo ir ataskaitų teikimo taisyklę.
Pranešime apie pasitraukimą nurodyta spalio 6 d. kaip numatyta paskelbimo Federaliniame registre data ir nurodoma, kad atšaukimas įsigalios paskelbus. „FinCEN“ paminėjo komentatorių susirūpinimą, kad platus apibrėžimas gali atšaldyti teisėtą veiklą ir užkrauti didelę ataskaitų teikimo naštą.
Siūlomas apibrėžimas taikomas neatsižvelgiant į naudojamą protokolą ar paslaugą. Pavyzdžiai buvo lėšų telkimas, operacijų koordinavimas naudojant kodą, pervedimų padalijimas, lėšų nukreipimas per vienkartines pinigines, keitimasis tarp kriptovaliutų ir vartotojo inicijuotų delsų įvedimas.
Siūlomas įpareigojimas buvo taikomas, kai apdrausta šalies finansų įstaiga žinojo, įtarė arba turėjo pagrindo įtarti, kad kriptovaliutų sandoris, kurį ji atliko, per ją arba jai buvo atlikta, buvo susijusi su maišymu jurisdikcijoje už JAV ribų arba su ja.
Į apibrėžimą taip pat neįtraukti tam tikri vidaus procesai, naudojami operacijoms bankuose, brokeriuose-prekiautojų ir pinigų paslaugų įmonėse vykdyti, jei jie saugo šaltinio ir paskirties įrašus ir pateikia juos, kai to reikalaujama teisiškai.
Piniginės naudotojams siūlomas privatumas buvo atskleistas institucijų ataskaitose. Tai būtų buvę įstaigos turimi piniginės adresai, operacijų maišos, IP adresai ir klientų tapatybės informacija. Institucijos taip pat būtų turėjusios dokumentais patvirtinti atitiktį.
Atitikties patikrinimai išlieka
Pagal esamas „FinCEN“ gaires, apdrausti kriptovaliutų pinigų siųstuvai ir toliau turi būti registruojami, rizikos pagrįstos kovos su pinigų plovimu programos, taikomi klientų patikrinimai, įrašai ir pranešimai apie įtartiną veiklą. Kvalifikuotiems pervedimams taip pat galioja lėšų kelionių taisyklė.
Rekomendacijose išskiriama anonimizavimo paslauga, kuri priima ir persiunčia vertę iš anoniminės programinės įrangos tiekėjo. Vien įrankio tiekimas netampa pinigų siųstuvu, nors perdavimo verslo vykdymas gali.
Nepriglobtos piniginės naudotojas, mokantis už prekes ar paslaugas savo vardu, šiuo pagrindu nėra pinigų siuntėjas.
„FinCEN“ pranešimas taip pat apima atskirą pasiūlymą dėl nepriglobtos piniginės, paskelbto 2020 m. gruodžio mėn. Šis pasiūlymas jau buvo įtrauktas į atšauktą sąrašą 2024 m. balandžio 12 d. 2024 m. pavasario reguliavimo darbotvarkėje. Naujame pranešime teigiama, kad agentūra nesiims jokių veiksmų.
FinCEN teigia, kad ir toliau stebės kriptovaliutų maišymą dėl pinigų plovimo, teroristų finansavimo ir kitos neteisėtos veiklos ir gali imtis tolesnių veiksmų. Esami finansų įstaigų įsipareigojimai išlieka svarbūs vertinant su privatumu susijusius sandorius.
